中國工商銀行防城港市分行認真履行金融機構反洗錢工作職責，本著“了解你的客戶”原則，持續優化監測流程，加強員工反洗錢意識，提升客戶反洗錢行為甄別能力，扎牢反洗錢金融關口，為地方有效防范洗錢風險筑牢金融生態屏障。

發揮系統優勢，提升反洗錢監測效率。該行積極借助工總行根據“案例特征化、特征指標化、指標模型化”設計思路研發的反洗錢監控系統，以系統報送為主、人工新增為輔的方式，每日日終依托反洗錢監控系統+大額現金交易報告機器人雙管齊下精准將符合大額交易標准的交易記錄按照人民銀行反洗錢數據報送規范要求生成大額交易報告上報。線下集中研判人員持續跟蹤可疑交易報告客戶賬戶交易情況，加強持續監測分析，同時根據客戶洗錢風險等級，分類實施客戶及賬戶管控，採取差異化風險控制措施，審慎提供金融服務。

強化員工培訓，提升反洗錢甄別能力。該行定期組織開展反洗錢知識培訓，通報洗錢新動向、新變化、新手法，對典型案例進行評析和討論，加強可疑交易類型分析與攔截方式研究，及時總結提升堵截可疑交易賬戶使用工行產品種類進行洗錢的新方法、新措施，有效提升轄內員工反洗錢可疑交易甄別能力和水平。同時按照“集中做、專家干、統一管”的思路，建立甄別團隊，按照“系統自動預警或人工主動發現”+“人工分析判斷”相結合的方式，對可疑線索統一進行甄別分析，保障甄別工作質量。

加強風險排查，提升洗錢風險管控成效。該行持續加強重點風險排查，聚焦監管部門關注的重要風險點以及社會關注熱點，及時開展重點風險領域專項排查，分別開展了“境外銀行卡境內取現”“虛擬貨幣交易”和“頻繁開銷借記附屬卡”等重點專項監測，對甄別發現的線索除報送可疑報告外，還及時向相關業務部門發送風險提示，推動業務流程優化，消除風險隱患。同時，進一步提升涉敏風險管理意識，組織干部員工深入學習工總行涉敏最新政策，及時掌握涉敏業務最新處理要求，自上而下強化涉敏風險管理意識。秉持“正常業務正常辦、復雜業務商量辦、不能辦的業務做好客戶的溝通和協調”原則，指導各專業條線在業務辦理過程中認真落實工總行涉敏政策，守住涉敏風險防控底線。（黃曉琴）

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