工行廣西分行配合打擊電信網絡新型犯罪成效初顯

按照國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席會議《關於集中開展對涉電信網絡詐騙犯罪銀行賬戶黑灰產業進行打擊整治工作的通知》要求，中國工商銀行廣西分行積極行動，全力配合打擊境內及跨境電信網絡詐騙犯罪專項行動，從源頭上切斷支撐電信網絡詐騙犯罪猖獗發展的銀行賬戶黑灰產業鏈條，以實現切斷電信網絡詐騙違法犯罪資金鏈的目標。

配合公安機關駐點現場辦理業務。工行廣西分行自2016年5月起進駐自治區反詐中心協助辦理涉及電信網絡詐騙的賬戶查（凍）等業務，截至2019年末，共協助公安機關累計辦理賬戶查（凍）業務2927筆，涉及犯罪嫌疑人983人。累計辦理賬戶查（凍）涉案金額552.27萬元。

強化單位賬戶風險排查管控措施。工行廣西分行積極開展單位結算賬戶風險排查工作，對涉案賬戶採取隻收不付、不收不付或銷戶控制等措施，並建立多層級齊抓共管的賬戶風險排查機制，2019年5月以來共組織14個二級分行開展了13期單位結算賬戶排查治理工作，共排查可疑賬戶11309戶，確認存在風險的賬戶8967戶，風險識別率79.29%。強化單位結算賬戶實名制管理要求，加強開戶審核，做好對監控發現可疑賬戶的排查及風險管控，加強對機構賬戶開戶質量的考核和責任追究。

依托科技手段提高監控行動力。工行廣西分行充分應用科技手段，通過報警監控聯網平台的有效應用，對全轄營業網點和自助設備進行全天候安全管理，及時發現並排除犯罪嫌疑人對自助設備加裝側錄設備等非法行為。截至2019年末，工行廣西分行先后協助公安機關抓獲犯罪嫌疑人26人，有力打擊了不法分子的囂張氣焰，多次得到屬地公安機關的表彰。

持續優化流程提升業務處理速度。針對與公安機關在業務合作中出現的業務處理響應較慢、辦理業務手續較繁瑣、需要授權事項較多等問題，工行廣西分行專門成立反詐中心“業務流程優化攻關工作小組”，由安全保衛、運行管理、個人金融、業務處理中心及科技部門抽調業務骨干通過現場了解、業務溝通、部門協調等方式，對前台業務操作流程進行重新整合和優化，加快了業務處理速度，得到自治區反詐中心的肯定和好評。（李廣南）

來源：中國工商銀行廣西分行