近年來，電信網絡詐騙案件持續高發，作案手法層出不窮，威脅到社會穩定與群眾的財產安全。作為資金流轉的關鍵節點，桂平桂銀村鎮銀行憑借其前沿的風控系統、專業的研判能力以及高效的警銀協作機制，成功阻斷多起涉詐資金流動，有效避免了群眾財產損失，筑牢了金融安全防線的“第一道關口”。

近日，客戶劉某因銀行卡觸發銀行電詐模型，被暫停非櫃面業務后，前往桂平桂銀村鎮銀行金田支行櫃台辦理解除業務。辦理過程中，櫃員發現劉某一直使用社交軟件與他人頻繁溝通，行為異常，隨即提高警惕。經耐心詢問，劉某表示近期經朋友介紹，在某網絡平台從事“兼職工作”，並在收到首筆小額報酬后，被“兼職發布人”要求利用個人銀行卡代為收款並轉回指定賬戶。

憑借專業反詐培訓積累的經驗，櫃員立即判斷出劉某極有可能正陷入典型的“刷單返利”兼職詐騙陷阱，隨即嘗試向客戶講解此類詐騙的常見手法和特征，提醒其注意風險。然而，劉某在對方持續教唆下情緒激動，態度強硬，甚至要求櫃員“拿出証據証明資金涉嫌洗錢”，拒絕配合進一步核查。

面對這一緊急情況，櫃員迅速啟動反詐預警與警銀聯動機制，立即聯系當地派出所請求協助。民警迅速趕到網點，經嚴謹核實和情況說明，明確告知劉某其行為特征符合當前多發的“洗錢工具人”詐騙模式，對方所謂“兼職”實為利用其銀行卡進行非法資金轉移。

在警方和銀行雙方的共同勸導下，劉某逐漸意識到自己陷入騙局，最終積極配合派出所開展進一步調查。此次聯動處置成功阻斷了涉詐資金5000元，有效保護了客戶資金安全，遏制了犯罪行為的蔓延。

此次事件充分展現了桂平桂銀村鎮銀行工作人員高度的責任感、敏銳的風控意識和出色的應急處置能力。未來，桂平村行將持續深化警銀協作，持續優化風險監測模型，不斷提升員工對可疑交易的識別和攔截能力，堅決守護人民群眾的財產安全，營造更加安全、穩健的金融環境。（韋欣欣 羅梅杏）

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