交行玉林分行成功堵截一起冒名開立企業銀行賬戶風險事件

人民網玉林5月20日電 近日，交通銀行玉林分行成功堵截了一起偽冒單位法人開立企業銀行賬戶的風險事件，避免了客戶的資金損失，維護了銀行業的良好聲譽。

據介紹，一名男子持單位營業執照及法人代表身份証主動到交行玉林分行營業部開立企業銀行賬戶，並聲稱已通過微信公眾號錄入線上開戶信息。該行客戶服務經理熱情地接待了該男子，但在認真對客戶的開戶資料核對和人証比對時，發現法人代表身份証照片與眼前男子的實際相貌不相符﹔當客戶服務經理進一步詢問身份証號碼、地址等信息時，他也無法回答。見狀，該行客戶服務經理立即將此情況向營運主管匯報，並請求客戶經理協助，經反復核實，已初步判定該男子非營業執照列明的法人代表本人。

為進一步確認該男子的身份，該行營運主管提出補充駕駛証或社保卡等輔助証件的要求，該男子表示沒有駕駛証和社保卡，並依然堅稱法人代表身份証就是他本人的証件，因証照照片拍攝時間久遠，與本人相貌存在一定差異。該行工作人員與客戶當場核對信息得知，該企業法人代表的社保卡已成功領取並激活。因該男子與提供人証明顯不符的照片，說辭與實際不符，且不配合提供輔助証件，該行無法確定其真實身份，婉言謝絕了客戶辦理企業賬戶開戶業務的需求，並告知該男子監管部門要求必須要本人持有效証照才能辦理開戶業務。

當前反洗錢及反欺詐的嚴峻形勢，偽冒開戶等違法行為層出不窮。本次事件中，交行玉林分行工作人員憑著高度的責任心和警惕性，以及過硬的業務水平和嚴謹的業務審核流程，多措並舉將偽冒他人身份開戶的風險事件拒之門外。

交行玉林分行相關負責人表示，下一步，該行將繼續強化制度要求，加強業務審核，通過加強業務培訓等不斷提高員工的風險防范意識，積極保護客戶合法權益，維護行業良好聲譽。（交通銀行玉林分行）