随着数字贸易的转型发展，跨境电商等新业态新模式蓬勃成长，中国工商银行桂林分行在做好跨境电商企业服务、推动贸易自由化便利化的同时，进一步强化跨境电商平台收汇风险把控的责任感和紧迫感，采取措施切实抓好业务风险防范，实现业务发展与风险把控共行。截至2022年11月末，该行未发生跨境电商平台收汇业务合规风险事件。

加强风险识别。跨境电商贸易的风险主要是贸易背景真实性，为有效识别客户申请办理业务的真实性，该行坚持客户识别与交易合规并重，通过审核汇款信息、关联企业提供的证明交易真实性的文件等内容，有效防范虚假贸易导致的收汇风险。

加强持续监测。该行主动了解企业跨境电商运营模式，对后续业务进行持续监控分析。当发现客户交易金额出现幅度较大的涨跌、交易频率发生明显变化等异常时，及时联系客户了解情况，随时准备采取风险防范和管控措施。

加强日常监督。该行根据外汇业务规章制度并结合实际，对跨境电商平台的收汇管理进行细化，进一步完善了内部管理机制。针对跨境电商平台收汇的风险特点，对经办人员加强培训。同时，要求经办人员通过认识到位、职责到位、流程到位、检查到位，切实执行内控管理机制，强化业务流程控制，严防操作流程风险。（徐卉）

分享让更多人看到