交通银行广西区分行成功堵截多起群体异常开卡风险事件

近期，交通银行广西区分行认真落实反洗钱相关要求，成功堵截多起群体异常开卡风险事件，有效地预防了不法分子利用银行结算账户进行网络电信诈骗。

据了解，今年国庆节以来，交通银行南宁东葛西支行客户服务经理接待了多起疑似群异常开卡人员。事件中，疑似群体异常开卡人员数量多为3人以上，持外地身份证件，声称要进行工资发放或转账，要求开立借记卡银行账户，同时开通大额转账功能。该行客户服务经理审慎操作，合规审查开户资料，仔细核对开户本人和身份证件，认真核实相关信息。当该行工作人员仔细核对家庭住址、手机号、工作单位名称、单位地址等开户信息时，多数开卡人员支支吾吾，不仅不熟悉相关信息，也回答不上工作人员的问题，这引起了工作人员的警觉。该行客户服务经理将上述情况报告营运主管，面对营运主管的核实时，开卡人员需要去翻看手机才能回答相关问题；当营运主管提出需要到工作单位核实信息时，也被开卡人员或其单位拒绝，这进一步佐证了该行工作人员的判断。由于无法准确核实相关开户信息，该行工作人员在对上述前来开卡的人员进行风险提示后，婉言谢绝了其开户要求。

近年来，新型网络电信诈骗手段层出不穷，不法分子诱导法律和风险意识淡薄的客户到银行开立结算账户，进行银行卡倒卖，开展电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等违法犯罪的行为时有发生。此次堵截疑似群体异常开卡事件，体现了交行南宁东葛西支行工作员工高度的警惕性及合规经营意识。该支行相关负责人表示，作为银行工作人员，将始终坚持“以防范风险为本”的经营理念，发挥网点厅堂第一道防线的作用，切实保障金融消费者合法权益，营造良好、和谐的金融秩序。（交通银行广西区分行）