交行玉林分行成功堵截一起冒名开立企业银行账户风险事件

人民网玉林5月20日电 近日，交通银行玉林分行成功堵截了一起伪冒单位法人开立企业银行账户的风险事件，避免了客户的资金损失，维护了银行业的良好声誉。

据介绍，一名男子持单位营业执照及法人代表身份证主动到交行玉林分行营业部开立企业银行账户，并声称已通过微信公众号录入线上开户信息。该行客户服务经理热情地接待了该男子，但在认真对客户的开户资料核对和人证比对时，发现法人代表身份证照片与眼前男子的实际相貌不相符；当客户服务经理进一步询问身份证号码、地址等信息时，他也无法回答。见状，该行客户服务经理立即将此情况向营运主管汇报，并请求客户经理协助，经反复核实，已初步判定该男子非营业执照列明的法人代表本人。

为进一步确认该男子的身份，该行营运主管提出补充驾驶证或社保卡等辅助证件的要求，该男子表示没有驾驶证和社保卡，并依然坚称法人代表身份证就是他本人的证件，因证照照片拍摄时间久远，与本人相貌存在一定差异。该行工作人员与客户当场核对信息得知，该企业法人代表的社保卡已成功领取并激活。因该男子与提供人证明显不符的照片，说辞与实际不符，且不配合提供辅助证件，该行无法确定其真实身份，婉言谢绝了客户办理企业账户开户业务的需求，并告知该男子监管部门要求必须要本人持有效证照才能办理开户业务。

当前反洗钱及反欺诈的严峻形势，伪冒开户等违法行为层出不穷。本次事件中，交行玉林分行工作人员凭着高度的责任心和警惕性，以及过硬的业务水平和严谨的业务审核流程，多措并举将伪冒他人身份开户的风险事件拒之门外。

交行玉林分行相关负责人表示，下一步，该行将继续强化制度要求，加强业务审核，通过加强业务培训等不断提高员工的风险防范意识，积极保护客户合法权益，维护行业良好声誉。（交通银行玉林分行）