民警現場攔截取現人員。桂林市公安局供圖

11月18日15時許，桂林市秀峰區某銀行向桂林市公安局秀峰分局推送了一則取現線索：一名男子要取款20萬，符合“資金快進快出，外省匯入”等賬戶異常特征。接到線索后，民警立即趕到現場進行核實，核實確認是涉詐情況后，民警迅速行動成功攔截了該男子即將取出的20萬元資金，並第一時間聯系上了該詐騙案件的報案人，將資金進行返還。

這是桂林市公安局探索攔截反制工作策略快速攔截群眾取現、幫助群眾挽損的一個縮影。目前，電信網絡詐騙往往涉及非法資金的轉移，攔截這些資金可以顯著減少受害者的損失。

9月份以來，桂林市公安局深入剖析近期高發的取現被騙案件的特征規律，總結攔截反制打擊策略，以狠抓銀行主體責任落實，提升識別涉詐異常情形能力為抓手，強力推進取現線索攔截工作，成功堵截多起異常取現，切實守護好人民群眾的“錢袋子”。自該項工作開展以來，共攔截涉詐資金580余萬元，黃金135克，抓獲犯罪嫌疑人39人。

取現線索攔截工作，不論是網約車運送、快遞包裹郵寄、還是現金投放等，最關鍵的環節就是銀行網點。

據了解，為進一步夯實銀行主體責任落實，自2022年以來，桂林市公安局聯合人民銀行、金融監管分局創建推行了“三必問”工作機制，即銀行網點工作人員辦理轉賬匯款業務時，對客戶必問是否認識收款人，必問是否明確轉賬匯款的資金用途，必問是否清楚當前高發的電詐案件類型，自部署開展取現線索攔截工作以來，市公安局將“三必問”機制延伸應用到取現環節，構筑起銀行側事前、事中、事后三道防線，制作《桂林市取現/購黃金風險告知書》，將涉詐取現典型方式簡明扼要告知，要求所有銀行網點、ATM機自助銀行在醒目位置張貼，構筑起第一道預警宣傳的事前防線，同時聯合人民銀行、金融監管分局召開全市銀行機構、網點會議，銀行對所有存在異常取現的線索，全部推送公安機關進行核查，構筑起第二道主動識別的事中防線，此外，銀行對公安側取現線索進行快速核查，及時提供信息協助公安機關進行落地勸阻攔截，構筑第三道核查勸阻的事后防線。

11月14日晚，桂林市公安局疊彩分局召開疊彩區快速取現攔截工作培訓會議，會上，疊彩公安組織了14家銀行、39個銀行網點工作人員對《桂林市取現快速攔截工作指引》進行學習，並對參會人員進行了“取現快速攔截核查”培訓。

銀行網點工作人員作為直接面對取現群眾的關鍵人員，在識別異常取現上發揮著重要作用。為進一步提升銀行工作人員主動識別涉詐異常取現的能力，桂林市公安局梳理了涉詐取現線索特點規律，總結出受害人取現六個特征以及嫌疑人取現七個特征，並配套制作了《桂林市取現快速識別攔截工作流程指引》。連日來，全市公安機關陸續組織轄區內各銀行網點負責人以及工作人員開展取現攔截工作培訓會，對流程指引進行深度解析，明確派出所、銀行櫃員和反詐中心等部門各自的具體職責。據悉，自11月以來，全市公安機關共組織開展各銀行網點工作人員培訓20余場次。

“緊盯每一條線索，把更多電詐案件扼殺在路上！下一步，我們將持續加強專題研究，探索反制措施，堅決遏制案件高發態勢，守護好人民群眾的生命財產安全。”桂林市公安局新型網絡犯罪偵查支隊政委趙宇寧表示。（吳建林、黃柳）

全市各級公安機關組織轄區銀行網點工作人員開展攔截反制工作培訓。桂林市公安局供圖

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