敏銳識別電詐，守護資金安全。今年以來，柳州銀行持續筑牢防范電詐的屏障，攔截多起涉詐行為，有力守護了群眾的資金安全，贏得了良好的口碑。

7月6日，柳州銀行岑溪支行工作人員憑借高度的反詐敏銳性、成熟的風險識別技巧和高效處置能力，精准識破一起虛假購房電信詐騙，成功攔截了23萬元的高危轉賬。

當天，客戶肖女士到網點辦理23萬元大額轉賬業務，情緒急躁、反復催促加急辦理，急於支付異地房產首付。支行工作人員嚴守櫃面反詐風控規程，依規開展業務問詢、資金溯源核查，快速甄別出多項高危風險線索，包括房產交易為異地私下交易，無住建部門備案購房合同、產權佐証等正規材料﹔交易方利用購房折扣限時失效為由施壓，刻意制造交易緊迫感，誘導肖女士倉促轉賬﹔與此同時，肖女士對項目樓盤資質、開發商經營及產權情況一無所知，各項特征高度吻合虛假購房詐騙作案模式。

面對肖女士急切而激動的精神狀態，工作人員耐心疏導對方焦慮情緒，深入淺出解讀大額資金風控核驗流程﹔同時，嚴守櫃面風控紅線，即刻暫停轉賬操作，將可疑情況上報，第一時間啟動反詐應急處置預案。網點負責人接報后第一時間到場處置，迅速聯動反詐中心開展專項核查，極速核驗樓盤產權及開發商涉訴查封情況。經權威核查証實，肖女士遇到的是虛假購房的詐騙圈套。支行工作人員還聯合民警以案釋法，拆解虛假購房詐騙作案套路，普及金融反詐知識，最終徹底破除了肖女士的僥幸心理，成功讓對方終止轉賬，保全了肖女士23萬元的積蓄。

類似這樣敏銳識別風險、成功堵截電信詐騙的案例，在柳州銀行已多次發生。據統計，今年以來，柳州銀行累計成功攔截電信詐騙19起，攔下涉詐資金375萬元，切實守住廣大群眾的財產安全，牢牢守護百姓“錢袋子”，收獲了社會各界和市民群眾的一致好評。

來源：柳州銀行