2025年11月，建行百色分行營業部通過精准涉詐風險識別與警銀快速響應機制，成功攔截一起跨境電信詐騙案件，幫助客戶避免6萬元經濟損失。

11月12日下午，一名年輕女子前往建行百色分行營業部辦理美元結匯及大額取現業務。系統顯示，該客戶銀行卡因觸發電信詐騙風險模型，已於兩日前被限制非櫃面交易。經核查，該賬戶當日收到某第三方平台6萬元貸款后，立即嘗試購匯並匯往境外，因智能風控系統及時攔截，交易被自動沖正。

“貸款到賬即進行跨境匯款，符合典型涉詐賬戶特征。”建行百色分行營業部營運主管介紹，但櫃台工作人員並未簡單拒絕業務辦理，而是對該業務進一步詢問，並結合客戶“借款給朋友”的解釋，營運主管通過展示近期同類詐騙案例，詳細解析“虛假借貸”“殺豬盤”等網絡詐騙手法，但客戶仍堅稱未被騙。為穩妥處置，建行百色分行工作人員與客戶協商次日辦理業務，為風險處置爭取時間窗口。

11月13日9時10分，客戶再次到網點取現。10時03分，百色市反詐中心通過警銀協作平台發布預警信息，建行百色分行營業部迅速比對客戶信息與預警線索，5分鐘內完成異常情況上報。警方經核查確認詐騙風險后，立即啟動資金攔截程序，成功為客戶避免了6萬元的經濟損失。百色市反詐中心從接警到成功凍結涉案賬戶僅用45分鐘，充分展現了建行與反詐中心的高效協作能力以及工作人員高度的責任心和專業素養。

此次成功攔截電信網絡詐騙的案例是建行百色分行深化反詐協作、筑牢金融安全防線的典型實踐。2025年以來，建行百色分行已成功攔截涉案資金16筆，共計145.1萬元﹔開展反詐主題宣傳活動224場，覆蓋群眾2.3萬余人，派發宣傳折頁超5萬份，常態化開展反詐宣傳，持續性承擔社會責任。（唐秀練、徐芷瑩）

分享讓更多人看到