2月12日，中國工商銀行貴港市分行收到貴港市人民政府打擊治理電信網絡詐騙工作協調機制辦公室發來的表揚信。信中表示該行轄屬廣場支行警銀聯動行動准確高效，反詐意識高度敏感，精准甄別並攔截電詐資金流出，及時挽回受害群眾損失，值得高度贊揚與學習借鑒。

原來，2月6日9時許，溫女士到該支行擬辦理轉賬業務，工行工作人員嚴格落實“六查六必問”原則進行盡調，發現溫女士並不認識轉賬對象林某，該賬戶系陌生賬戶。經了解，溫女士欲通過網絡平台購買家具，並結識了自稱售賣家具的“商家”林某，對方以“無平台店鋪”為由誘導其私下轉賬，但從未提供商品詳情信息，並拒絕通過正規渠道進行交易。工行工作人員高度警惕並懷疑溫女士正在遭遇電信詐騙，經勸阻無效后立即啟動警銀協作機制，民警迅速到達現場，最終聯動勸阻2.97萬元電詐資金的流出。

近年來，電信網絡詐騙新型犯罪案件頻發，極大危害了廣大人民群眾的切身利益，工行貴港分行始終落實屬地公安部門、監管機構的防范電信詐騙的重要部署和要求，在打擊治理“兩卡”犯罪、銀警聯動協作，反詐宣傳中踐行社會責任，履行大行擔當，織密反詐防護網。該行嚴格落實賬戶分類分級管理，在新開賬戶、賬戶解控、櫃面取現轉賬等關鍵環節開展多形式盡職調查，堅持“六查六必問”，把握實質風險，強化網點源頭防控。做好可疑交易識別和管控，預警攔截可疑涉案資金，主動向人行和公安機關推送可疑涉案線索，強化銀警聯動協作成效。借助網點陣地、外拓服務、網絡媒體、群發短信、知識講座等多維度向廣大群眾開展針對性、持續性的宣傳教育，組建宣傳小分隊進軍營、進學校、進企業、進社區開展反詐宣傳，宣講租借賬戶等違法行為的法律責任及危害，幫助民眾提升反詐風險意識和識別電詐手法。

2024年，該行採取賬戶限額管理、強化模型監測及櫃台人工甄別等方式，成功攔截23筆涉詐資金共計65.64萬元，收到來自貴港市人民政府打擊治理電信網絡詐騙工作協調機制辦公室發來的表揚信5封，榮獲“貴港市銀行金融系統打擊治理電信網絡詐騙工作優秀集體”稱號。

下一步，工行貴港分行將繼續履行銀行金融機構社會責任，守好打擊治理電信網絡詐騙第一道防線，進一步強化警銀聯動，深入開展防范電詐宣傳教育，構建堅不可摧金融“防火牆”，守好人民群眾“錢袋子”。（工行貴港分行）

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