近日，招商银行南宁飞龙路支行通过“前置预警、主动干预、警银协同”三位一体的风险防控机制，成功拦截一起涉案金额达40万元的诈骗交易，将风险化解于无形，成功守住客户的资金，生动诠释了“以客户为中心”的核心价值观与“合规至上”的经营准则。

主动预警，把反诈防线拉到“群众身边”

10月14日，飞龙路支行收到了一条次日提取40万元现金预约记录。由于这笔交易远超日常交易需求，迅速触发了网点柜员小李的风险警觉，她第一时间联系客户，以“当前南宁反诈形势严峻，大额取现需核实资金用途以保障安全”为切入点，耐心询问资金去向。客户称资金用途为“装修款”，但在细节询问时表现回避。这样的反应让柜员心中的警铃再次响起，一边向客户讲解近期本地高发的诈骗手法、提醒风险，一边迅速将情况上报辖区反诈中心。反诈中心当即反馈：“装修用款是诈骗分子常用借口，务必保持联动，办理业务时及时沟通！”一场提前布局的反诈守护战就此展开。

临场拦截：合规操作里藏着“定心丸”

次日中午，客户如约前来办理取现业务。在服务过程中，柜员李经理严格遵循大额交易的核实流程，在积极安抚客户情绪的同时，让运营经理立即与反诈中心联系确认。正是这丝毫不打折扣的合规操作，为客户争取到关键的缓冲时间。

很快，民警赶到现场核实。经了解，客户近日在社交平台结识了陌生网友，通过其推荐的链接进入到某“黄金投资平台”，初步计划在10月13日、14日两天投资30万元。但因“平台涨幅诱人”，他便打算一次性取出40万元交予“平台资金专员”。在反诈民警与支行工作人员的双向“唤醒”下，客户最终意识到自己遭遇诈骗，选择终止业务办理。

民警特别提醒，这类“黄金投资诈骗”近期在全国多发，骗子利用黄金保值易变现的特点，把刷单包装成“投资”，用“邮寄黄金充积分”“高额回报”“稳赚不赔”等话术诱骗群众，要求“网上买黄金、交现金给第三人”，全是符合新型诈骗的特点。招商银行柜员提前提供的线索，也为警方后续调查提供了重要支持。

此次风险拦截的成功，并非偶然。这得益于畅通高效的“警银联动”机制，为一线业务操作提供坚实后盾；得益于招商银行深植于心的“全员防诈”文化，使每一位员工都能敏锐识别风险信号；更得益于招商银行“因您而变”的服务理念，指引员工在关键时刻坚守原则、勇于担当，真正实现对客户根本利益的保护。未来，招商银行南宁分行将继续做好服务，以“守护市民资金安全”为己任，把好业务风险关、织密反诈防护网，为区域金融稳定贡献更多力量。（招商银行南宁分行）

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