國海証券信用業務部黨支部緊扣做好金融“五篇大文章”部署要求，積極踐行“金融科技賦能財富管理”的理念，以“科技+投研”雙輪驅動，會同零售財富委員會、數智運營部打造業內領先的ETF全球資產配置工具——ETF魔方，通過智能建模、組合回測等技術，將國家戰略落地為具體業務場景，以客戶為中心，推動兩融服務向“智慧型”轉型。

近年來，ETF迎來大發展，2025年底境內ETF總規模達6萬億元，投資者對智能化、全球化資產配置的需求呈爆發式增長。但行業痛點凸顯，境內ETF標的數量繁多，缺乏科學規范的評級篩選體系，傳統配置模式難以實現跨市場風險分散，同時兩融業務操作流程復雜，動態調倉整體效率有待提升。

面對上述問題，信用業務部成立黨員攻堅小組，聚焦客戶需求提升差異化服務能力，會同公司相關部門通過打造“ETF魔方”，創新融合“兩融+ETF+投顧服務”服務模式，有效降低了ETF配置與交易門檻，拓展了服務場景，形成了具有國海特色的兩融服務方案。一是搭建智能投研引擎，構建三級技術架構，通過多維度評分模型實現ETF標的智能篩選，集成三大資產配置模型滿足客戶個性化需求，依托全周期回測系統，驗証投資策略有效性。二是打造智能交易閉環，搭載自適應算法引擎，精准測算杠杆比例與投資額度，減少人工干預，同時內置動態再平衡機制，提示調倉時機。三是落地智能化實操服務，上線組合DIY、組合分析、輕鬆跟投三大核心功能，簡化兩融交易操作，為不同層級客戶提供專業化、智能化資產配置服務。

項目推進全程由黨支部書記統籌調度，黨員骨干主動攻堅克難，逐一破解三大核心難題。一是產品創新研發無參考、周期長。ETF魔方為業內領先產品，市場無成熟對標案例，僅少數機構具備部分同類功能，無法覆蓋全業務流程。面對從市場調研、立項研發到測試上線的全流程空白，黨支部書記牽頭統籌資源，業務骨干堅守研發一線，耗時近一年完成產品從0到1的突破。二是兩融算法適配難度大。兩融交易涉及多重復雜核算規則，資金混合運用、持倉區分等技術難題突出。技術攻堅小組主動攻堅，創新引入安全系數銜接賬戶體系，自主研發再平衡調倉算法，成功破解系統適配難題。三是市場培育與專業賦能難度大。當前多數客戶對ETF資產配置認知不足，分支機構員工專業服務能力仍有待提升。針對長期的市場培育與團隊賦能需求，2025年，部門開展系列專項培訓及投資者教育活動，累計開展30余場內部專業培訓，涵蓋《ETF魔方策略賦能，解鎖兩融投顧新范式》等課程，舉辦8場投資者宏觀資產配置報告會，包含《關稅風暴下，大類資產配置之道》等專場，全方位提升客戶認知水平與一線員工專業服務能力。

在黨支部書記引領和黨員骨干攻堅克難下，ETF魔方項目落地成效顯著，獲得高淨值客戶廣泛認可。ETF魔方的實踐，正是國海証券做好“數字金融”大文章的生動縮影——以技術創新破解行業痛點，以全球視野服務國家戰略，以智能服務創造客戶價值，貢獻數字化轉型的“國海方案”。

下一步，黨支部將持續強化黨建引領核心作用，縱深推進數字化科技創新賦能，系統搭建ETF資產配置知識庫，依托科技創新迭代綜合服務體系，持續提升產品核心競爭力。未來，將不斷優化產品、完善服務生態，以黨建促業務、以創新謀發展，矢志為公司高質量發展貢獻應有之力。

來源：國海証券