針對當前新型電信詐騙、網絡詐騙等外部欺詐風險事件頻發的情況，今年以來，中國工商銀行北海市分行認真貫徹落實上級行有關開展打擊防范電信網絡新型違法犯罪活動和“斷卡”行動的各項工作部署，多措並舉，筑牢嚴密的風險防范堤壩，治理涉賭涉詐個人結算風險賬戶取得成效，著力保障客戶資金安全。

加大宣傳力度。該行積極開展“賬戶安全宣傳月”活動，通過“進校院、進社區”等四進現場集中宣傳和在各網點多渠道、多方式加大對宣傳反洗錢和金融知識的宣傳力度，讓客戶充分了解出借、出租賬戶如果被不法分子用於非法交易，對社會、對自己的風險和危害，進一步提高客戶的反洗錢意識、資金風險防范意識和金融合法意識。同時在客戶辦理完業務后，工作人員再次加強風險提示，提示客戶保管好個人及電子銀行信息、切勿點擊陌生鏈接、告知陌生人短信驗証碼等，提高大眾對詐騙案件的警惕、認識和自覺防范能力。

把牢開戶質量關。該行按照“誰開戶（卡）誰負責”原則，持續強化單位賬戶資料合規性審核，嚴格審核賬戶開立、變更資料的真實性、完整性、合規性。對所有新開企業銀行結算賬戶採取上門實地核實地址信息、了解客戶經營情況，確認客戶開戶意願，要求所有客戶都簽訂承諾書，提示客戶出租出借賬戶、從事非法經營均是違法犯罪行為，將受到法律制裁。同時結合當前案防形勢，把握欺詐風險防范重點，防范不法分子利用冒名開戶、匯款、轉賬等作案手段的外部欺詐。

加強賬戶源頭防范。一是嚴格開戶管理。嚴格落實賬戶新政，加強單位結算賬戶源頭管理，切實履行企業客戶身份識別義務。二是嚴防賬戶風險。從科技角度與時俱進更新系統，跟上詐騙分子的“步伐”，從源頭防控，對符合風險特征的賬戶進行強化調查，嚴防賬戶風險。三是加強風險管理。嚴格落實客戶信息保密制度，加強關鍵環節監督，設立合規風險管理制度，避免客戶信息外泄造成聲譽風險。對於已經發生的詐騙事件，在做好客戶安撫工作的同時配合公安、司法機關做好協查工作。（李秀蘭）

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